12. Противодействие легализации средств, полученных преступным путем.

Особую роль в борьбе с отмыванием капиталов отводится банковской системе в целях защиты мировой финансовой системы от проникновения преступных капиталов. 11 ведущих банков мира инициировали разработку и 30 октября 2000 года подписали всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (вольфсбергские принципы). В соответствии с этими принципами в основе политики любого банка должно лежать правило, согласно которому банк может устанавливать отношения только с теми клиентами, законодательное происхождение источников доходов которых может быть подтверждено. Конкретные механизмы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, могут определяться по усмотрению банка, однако устанавливаются и общие правила ведения операций с клиентами: 1) получение достоверной информации о клиенте, тщательная идентификация клиента; 2) выявление, документарное фиксирование и хранение сведений о подозрительных операциях, направление их в уполномоченный орган; 3) создание соответствующих независимых подразделений, которые будут отвечать за предотвращение отмывания денег. В РФ деятельность по отмыванию капитала регулируется законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В этом законе определены следующие понятия: 1. Доходы, полученные преступным путем — денежные средства или иное имущество, полученное в результате совершения преступления. 2. Легализация (отмывание) средств, полученных преступным путем — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления. Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств, либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения преступления, предусмотренные соответствующими статьями УК РФ, либо для обеспечения организованной группы незаконно вооруженного формирования или преступного сообщества, созданных для совершения преступлений. Согласно закону, обязательному контролю подлежат следующие операции: I. Операции с денежными средствами или иным имуществом на сумму равную или превышающую 600 тыс руб. (или рублевый эквивалент в иностранной валюте), если по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов: 1) операции с денежными средствами в наличной форме · снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случае, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности; · покупка или продажа в наличной форме иностранной валюты физическим лицам; · получение физическими лицами денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; · внесение физическим лицом денежных средств в наличной форме в уставный капитал. 2) Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами, в случае, если хотя бы одна из сторон является физическим или юридическим лицом, имеющее регистрацию, место жительство в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации средств, полученных преступным путем, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве. 3) Операции по банковским счетам, вкладам: · размещение денежных средств во вклад с оформлением документов, удостоверяющие вклад на предъявителя; · открытие вкладов в пользу 3-их лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; · перевод денежных средств заграницу на счет, открытый на анонимного владельца, а также поступление денежных средств из заграницы со счета анонимного владельца; · зачисление или списание денежных средств со счета юридического лица, период деятельности которого не превышает 3-х месяцев со дня его регистрации, или если операции по этому счету не производились с момента его открытия. II. Сделки с недвижимым имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн руб., в т.ч. рублевый эквивалент в иностранной валюте. *