Анализ рисков - процедура выявления факторов риска и оценки их значимости т.е. это анализ вероятности того, что произойдут определенные нежелательные события и отрицательно повлияют на достижение целей проекта.
Анализ рисков включает оценку рисков, методы их снижения или уменьшения, связанные с ним неблагоприятные последствия.
Цель анализа рисков:
- выявление опасных ситуаций, связанных с рассматриваемым видом действий
-выявление событий ведущих к возникновению опасной ситуации
- определение степени рисков
-разработка процесса текущего управления рисками
Оценка рисков- определение количественным или качественным способом величины рисков.
Качественный анализ – имеет целью идентифицировать (определить) факторы, области и виды рисков.
Количественный анализ - дает возможность численно определить размеры отдельных рисков и рисков предприятия или проекта в целом.
Наиболее эффективным является комплексный подход к анализу рисков.
Методы анализа рисков и связанные с ними модели можно классифицировать по следующим направлениям:
- В зависимости от привлечения вероятностных распределений:
-методы без учета распределения вероятности
-методы с учетом распределения вероятности
- В зависимости от учета вероятности реализации каждого отдельного значения переменной и проведение всего процесса анализа с учетом распределения вероятности
-вероятностные методы
-выборочные методы
- В зависимости от способа нахождения результирующих показателей по построению модели
-аналитические методы
-имитационные методы
При анализе риска используются след. допущения:
-потери от риска независимы др от др
- потери по одному направлению деятельности необязательно увеличивают вероятность потерь по др.(за исключением форс-мажорных обстоятельств)
-max возможный ущерб не должен превышать финансовых возможностей участников.
Общая схема организации системы анализа риска на предприятии включает 3 основные позиции:
- Формирование инфраструктуры и условий реализации технолог. Анализа рисков
- Создание и реализация технологии оценки рисков в рамках общей системы управления рисками
- Анализ и оценка эффективности функционирования системой управления рисками на предприятии.
В соотв. С общим алгоритмом, реализуется технология оценки рисков:
- Анализ внешней и внутренней среды предприятия
- Выявление факторов и причин рисков
- Установление возможности использования определённых методов для оценки рисков
- Сравнительный анализ результатов оценки различных видов рисков
- Выявление видов риска повышенного воздействия
- Выбор и определение возможностей снижения негативного воздействия рисков
- Реализация мероприятий по снижению негатив. воздействия риска
- Определение эффективности систем управления рисками в целом.
