Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 05.04.2016)
"О банках и банковской деятельности"
Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.
Небанковская кредитная организация(нко) - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом. Банк России выделяет три типа небанковских кредитных организаций:1.расчетные небанковские кредитные организации. 2.небанковские кредитные платежные организации . 3.небанковские депозитно-кредитные организации. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России; НКО не разрешается открывать филиалы и создавать дочерние организации за рубежом.
Надзор за деятельностью НКО осуществляется территориальными учреждениями ЦБ РФ в порядке, предусмотренном для банков, с учетом особенностей, установленных законом.
