Коллективные инвестиции – это объединенные денежные средства, которые граждане и юридические лица передают в доверительное управление с целью получения прибыли.
Коллективные инвестиции предполагают своим основным принципом создание некого средоточия финансовых активов, которые находятся в свободном распоряжении инвесторов. Также коллективное инвестирование предполагает диверсификацию, которая становится невозможной и неоправданной в случае частного инвестирования мелкими вкладчиками.
Кроме всего прочего, коллективные инвестиции обладают куда большей надежностью, чем частные.
К формам коллективного инвестирования относят:
-паевые инвестиционные фонды является имущественным комплексом, без образования юридического лица, основанным на доверительном управлении имуществом фонда специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда. Таким образом, подобный фонд формируется из денег инвесторов (пайщиков), каждому из которых принадлежит определённое количество паёв;
-кредитные союзы - это добровольное самодеятельное и самоуправляемое на демократических началах объединение лиц в целях создания коллективного денежного фонда для аккумуляции денежных средств и использования их на кредитование производственных или потребительских нужд или на страхование своих членов;
-акционерные инвестиционные фонды - открытое акционерное общество, исключительным предметом деятельности которого является инвестирование имущества в ценные бумаги и иные объекты, предусмотренные настоящим Федеральным законом;
-инвестиционные банки - банк, специализирующийся на организации выпуска, гарантировании размещения и торговле ценными бумагами; осуществляющий также консультации клиентов по различным финансовым вопросам, ориентированный в основном на оптовые финансовые рынки (в США), или как неклиринговый банк, специализирующийся на средне- и долгосрочных инвестициях в мелкие и средние компании (в Великобритании);
-негосударственные пенсионные фонды - коммерческая или некоммерческая организация, аккумулирующая денежные средства вкладчиков и участников с предоставлением последним в оговоренные сроки и при выполнении определенных условий пенсионных выплат. Пенсионные выплаты могут быть пожизненными, разовыми, на определенный срок.
Институциона́льный инве́стор (англ. Institutional investor) — юридическое лицо, выступающее в роли держателя денежных средств (в виде взносов, паев) и осуществляющее их вложение в ценные бумаги, недвижимое имущество (в том числе права на недвижимое имущество) с целью извлечения прибыли. К институциональным инвесторам относятся инвестиционные фонды, пенсионные фонды, страховые организации, кредитные союзы (банки).
Типы инвестиционных портфелей.
По видам инвестиционной деятельности различают:
-портфель реальных инвестиций;
-портфель финансовых инвестиций в ценные бумаги (портфельные инвестиции);
-портфель прочих финансовых инвестиций (банковские депозиты, депозитные сертификаты и пр.);
-портфель инвестиций в оборотные средства.
По целям инвестирования (инвестиционной стратегии) предприятия различают:
-портфель роста (формируется за счет объектов инвестирования, обеспечивающих достижение высоких темпов роста капитала, соответственно высок уровень риска);
-портфель дохода (формируется за счет объектов инвестирования, обеспечивающих высокие темпы роста дохода на вложенный капитал);
-консервативный портфель (формируется за счет малорисковых инвестиций, обеспечивающих соответственно более низкий темп роста дохода и капитала, чем портфель роста и дохода).
По степени достижения поставленных целей (инвестиционной стратегии) предприятия различают:
-сбалансированный портфель (полностью соответствует инвестиционной цели (стратегии) предприятия;
-несбалансированный портфель, не соответствующий инвестиционной цели (стратегии) предприятия.
Виды инвестиционных стратегий.
Инвестиционные стратеги представляют собой комплекс мер, которые позволят инвестору получить максимальную прибыль при минимальных рисках. На основе двух этих параметров выделяют три основных вида инвестиционных стратегий – агрессивную, сбалансированную и консервативную стратегии.
При выборе одной из основных инвестиционных стратегий, необходимо выбрать цель, которые вы ставите перед собой, инвестируя денежные средства. Все цели должны быть понятны, объективны и достижимы, далее необходимо выбрать одну из стратегий инвестирования.
Агрессивная стратегия инвестирования ориентирована на быстрое получение прибыли с помощью вложения денежных средств в различные проекты, которые могут принести значительную прибыль при высоких рисках. Консервативная инвестиционная стратегия ориентирована на вкладывание денежных средств в ценные бумаги или проекты, которые должны сохранить денежные средства или уберечь их от инфляции. Сбалансированная инвестиционная стратегия представляет собой «золотую середину» основных инвестиционных стратегий.
