Методы управления рисками

Метод

Содержание

Уклонение

• Отказ от реал. проектов с повышенным уровнем риска
• Отказ от осущ. отд. финн-х операций
• Отказ от использов-я заемного капитала в больших объемах
• Отказ от использов-я денеж-х сре-в в краткосрочных финн-х вложениях и т.д.

Передача риска

-Передача риска путем страхования

-С использованием договора поручительства

-Путем заключения договора факторинга

-Путем заключения биржевых сделок и т.п.

Распределение

-Диверсификация портфеля ценных бумаг

-Диверсификация депозитного портфеля

-Диверсификация валютного портфеля и т.п.

Лимитирование

-Разработка внутренних нормативов

-Локализация

-Создание венчурных предприятий

-Создание специальных структурных подразделений для выполнения рискованных проектов

Компенсация

-Создание сист. резервов

-Привлечение внешних ресурсов и т.п.

Методы

Качественные

Количественные

Метод экспертных оценок реализуется путем обработки мнений опытных предпринимателей и специалистов, выступающих в качестве экспертов. При этом методе большое значение имеет правильный подбор экспертов. Каждому эксперту, работающему отдельно, предоставляется перечень возможных рисков и предлагается оценить вероятность их наступления.

При количественном анализе размеры отдельных рисков определяются математико-статистическими методами:

- оценки вероятности ожидаемого ущерба,

- использование дерева решений,

- анализом финансовых показателей деятельности предприятия и др.

Метод использования аналогов предусматривает поиск и использование сходства, подобия между явлениями, предметами, системами. При его использовании применяются базы данных о риске аналогичных проектов или сделок. Полученные данные обрабатываются для получения зависимостей в законченных проектах с целью учета потенциального риска нового проекта или операции.

Статистический метод изучает статистику потерь и прибылей на предприятии за определенный промежуток времени, устанавливает величину и частоту получения определенного результата, на основе этого составляется прогноз на будущее. Количественно риск может быть оценен с помощью следующих показателей экономической статистики:

- размах вариации,

- дисперсия,

-среднеквадратическое (стандартное) отклонение,

- коэффициент вариации и др.