пользователей: 30398
предметов: 12406
вопросов: 234839
Конспект-online
РЕГИСТРАЦИЯ ЭКСКУРСИЯ

Порядок осуществления перевода денежных средств в России

1.1.Банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами ЦБ.

Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов:

  • расчетов платежными поручениями;
  • расчетов по аккредитиву;
  • расчетов инкассовыми поручениями;
  • расчетов чеками;
  • расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование);
  • расчетов в форме перевода электронных денежных средств.

1.2.Плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, физические лица (далее - клиенты), банки. Взыскатели средств могут являться получателями средств. По распоряжениям взыскателей средств, в том числе органов принудительного исполнения, налоговых органов, получателем средств может быть также орган, которому в соответствии с федеральным законом осуществляется перевод взысканных денежных средств.

Взыскатель средств в распоряжении, направляемом с исполнительным документом о взыскании, указывает получателем средств себя или орган, которому в соответствии с федеральным законом осуществляется перевод взысканных денежных средств.

1.3.Банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам посредством:

  • списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств;
  • списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и выдачи наличных денежных средств получателям средств - физическим лицам;
  • списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств.

1.4.Кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:

  • приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физ.лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;
  • приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физ.лица и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
  • приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физ.лица и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;
  • уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;
  • уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
  • уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.

1.5.Перевод денежных средств может быть осуществлен банком с последующим возмещением в соответствии с договором банком плательщика денежных средств в размере сумм распоряжений, исполненных банком получателя средств.

1.6.Перевод денежных средств может осуществляться с участием банка, не являющегося банком плательщика и банком получателя средств (далее - банк-посредник).

1.7.Безотзывность, безусловность, окончательность перевода денежных средств наступает в соответствии с федеральным законом.

1.8.Кредитные организации утверждают внутренние документы, содержащие:

  • порядок составления распоряжений;
  • порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений;
  • порядок исполнения распоряжений;
  • иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств.

Внутренние документы не могут содержать положения, противоречащие законодательству, в том числе настоящему Положению.

1.9.Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее - отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

И т.д.(положение содержит множество подпунктов,эти основные)


26.04.2017; 21:47
хиты: 80
рейтинг:0
для добавления комментариев необходимо авторизироваться.
  Copyright © 2013-2024. All Rights Reserved. помощь