В целях развития сотрудничества между странами и обеспечения стабильности мировой финансовой системы после Второй мировой войны были созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации. Среди них ведущее место занимают:
- Международный валютный фонд (МВФ);
- Международный банк реконструкции и развития (МБРР);
- Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).
Россия вступила в эти организации в 1992 г. и получала целевое кредитование за счет средств этих организаций в период экономических реформ.
Международный валютный фонд (МВФ) – международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН, организованная в 1944 году и начавшая функционировать в 1947 году.
Правление МВФ находится в Вашингтоне, высший руководящий орган – Совет управляющих. Важнейшим направлением деятельности МВФ являются его кредитные операции, осуществляемые только с официальными органами стран членов (казначействами, центральными банками, стабилизационными фондами).
Капитал МВФ складывается из взносов его участников – стран-членов МВФ. Фонд также привлекает заемные средства.
Основная задача фонда – содействие сбалансированному росту международной торговли. Для ее решения МВФ:
- предоставляет краткосрочные кредиты странам – членам МВФ для преодоления валютных трудностей;
- стремится к отмене валютных ограничений;
- осуществляет межгосударственное валютное регулирование.
Группа Всемирного банка, или Всемирный банк (ВБ) – многостороннее кредитное учреждение, состоящее из нескольких тесно связанных между собой финансовых институтов, созданных в разное время и объединенных функционально, организационно и территориально, общей целью которых является повышение уровня жизни развивающихся государств путем финансовой помощи развитых стран.
Официально ВБ был создан 27 декабря 1945 года, после того как большинство стран-участниц ратифицировало Бреттон-Вудские соглашения 1944 года. ВБ начал работу 25 июня 1946 года, первый кредит был выдан 9 мая 1947 года ($250 млн получила Франция на реконструкцию экономики, разрушенной Второй мировой войной). В Группу Всемирного банка входят следующие организации:
Международный банк реконструкции и развития является специализированным учреждением ООН, и головной структурой ВБ. МБРР основан в июле 1944 года, осуществление операций начал в июне 1946 года. По состоянию на 13 октября 2008 года его членами являются 184 государства. Правление МБРР находится в Вашингтоне. РФ вступила в МБРР 16 июня 1992 года.. Предполагает выделение квот для стран-участников, однако денежные взносы составляют только 7 % квоты, остальные 93 % оформляются в виде гарантии.
На сумму полученных гарантий МБРР выпускает облигации и привлекает заемные средства.
Основная цель МБРР – стимулирование развития экономики развивающихся стран. МБРР:
- инвестирует средства в развитие экономики страны-заемщика (здравоохранения, образования, ведущих отраслей и т. д.);
- занимается аналитической деятельностью и консультированием стран по перспективным направлениям развития;
- выступает посредником в перераспределении ресурсов между богатыми и бедными странами.
Большинство программ, финансируемых МБРР, – долгосрочные (15–20 лет).
МБРР имеет три филиала:
- Международная ассоциация развития – МАР создана в 1960 году для предоставления льготных беспроцентных кредитов на срок 40–50 лет с льготным периодом на 10 лет наименее развитым странам-членам МБРР, взимая с них лишь комиссионное вознаграждение в размере 0,5% на покрытие административных расходов.
Международная финансовая корпорация (МФК), созданная в 1956 году, предоставляет кредиты для стимулирования промышленности развивающихся стран. Главной целью МФК является содействие устойчивому притоку частных инвестиций в развивающиеся страны, сокращению бедности и улучшению условий жизни людей. Кредиты выдаются наиболее рентабельным предприятиям частного сектора на срок до 15 лет. Можно выделить три основных направления деятельности МФК: финансирование проектов частного сектора, помощь компаниям в развивающихся странах в привлечении средств на международных финансовых рынках и консультационная и техническая помощь бизнесменам и правительствам.
Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) основано 12 апреля 1988 году, фактически начало функционировать c 1990 финансового года. МАГИ осуществляет страхование сроком от 3 до 15–20 лет прямых инвестиций от некоммерческих рисков, а также консультирует правительственные органы по вопросам иностранных инвестиций. МАГИ является самым молодым членом группы Всемирного банка. Цель МАГИ – поощрение прямого иностранного инвестирования в развивающиеся государства-члены для ускорения их экономического роста.
Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) – специализированное учреждение, целью которого является обеспечение правовых возможностей для примирения сторон и для арбитражных процедур в международных инвестиционных спорах. Центр стремится устранить внеэкономические препятствия на пути частных инвестиций и рассматривается как авторитетное международное арбитражное учреждение при урегулировании споров между государствами и частными инвесторами. МЦУИС основан в соответствии с Конвенцией по урегулированию инвестиционных споров между государствами и гражданами других государств. Конвенция была открыта для подписания 18 марта 1965 года и вступила в силу 14 октября 1966 года. Конвенция рассматривает два основных пути решения споров: примирение сторон и арбитражное производство. Обслуживание сторон в Центре является добровольным и платным.
Старейшей из действующих международных финансовых организаций является Банк международных расчетов (БМР). БМР был организован в связи с планом Янга для урегулирования различных финансовых претензий между странами-кредиторами, связанных с выплатой репараций после Первой мировой войны. Банк открылся в мае 1930 года на основе Швейцарской банковской хартии с местопребыванием в городе Базель, Швейцария. БМР оказывает помощь центральным банкам в размещении валютных резервов, служит форумом для международного валютного сотрудничества, выступает в качестве агента или доверенного лица при осуществлении международных кредитных соглашений, а также ведет обширные научные исследования.
Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) – межправительственная кредитная организация Европейского союза. Банк основан в 1958 году, его Правление находится в Люксембурге. ЕИБ создан с целью оказания содействия становлению и сбалансированному развитию стран Евросоюза путем финансирования направленных на это проектов, предоставления кредитов для освоения отсталых районов, осуществления государственных проектов, модернизации отраслевой структуры производства. При осуществлении своих операций банк не преследует цель получения прибыли.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) – региональный межгосударственный банк по долгосрочному кредитованию стран Центральной и Восточной Европы. Банк учрежден 29 мая 1990 года, операции начал осуществлять в 1991 году. Первоначально ЕБРР насчитывал 41 страну участницу, а также ЕИБ и Европейское экономическое сообщество, в настоящий момент акционерами банка являются 61 страна, Европейский союз и ЕИБ. Цель банка заключается в оказании кредитного и финансового содействия странам Центральной и Восточной Европы и СНГ в переходе к рыночно-ориентированной экономике.
Специфика деятельности ЕБРР в России заключается в создании по его инициативе Российского банка проектного финансирования и прямых инвестиций в акционерный капитал, а также организации работы по кредитованию малого бизнеса за счет средств ЕБРР через филиальную систему Сбербанка РФ.
Парижский и Лондонский клубы – это группа главных государственных кредиторов мира. Парижский клуб выдает кредиты правительств. Если какая-либо страна-должник испытывает трудности в сбалансированности платежного баланса, клубы начинают проводить программу оздоровления экономики с помощью МВФ. С 1997 года Россия присоединилась к деятельности Парижского клуба в качестве государства-участника. Лондонский клуб объединяет 600 коммерческих банков. В него входят кредиторы, которые предоставляют ссуды без гарантий своих правительств.
