1.Грошові кошти залученні на тримісячний депозит у сумі 10 тис. грн. під ставку 15% річних із щомісячним нарахуванням простих процентів. Визначити загальний розмір вкладу на кінець встановленого періоду.
Rd = R(1+n ) = 10000(1+3*0.15* ) = 13600
2.Грошові кошти залученні на тримісячний депозит у сумі 20 тис. грн. під ставку 17% річних із щомісячним нарахуванням складних процентів. Визначити загальний розмір вкладу на кінець встановленого періоду.
Rd = R(1+r )n = 20000(1+0.17* )6 = 25673
3.Комерційний банк "Аркада" пропонує юридичним особам тримісячний депозит двох видів:
1) депозит на умовах щодекадного нарахування складних процентів за ставкою 15% річних;
2) депозит на умовах щомісячного нарахування складних процентів за ставкою 17% річних. Визначити найбільш прийнятний для потенційного вкладника варіант (розрахувати ефективну річну процентну ставку).
Rd = ((1+0.15 )9 – 1) = 0,16%
Rd = ((1+0,17 )3 – 1) = 0,17%
4.Кооперативний банк «Альфа» пропонує юридичним особам такі види депозитів:
а) депозит на термін 6 місяців на умовах щоквартального нарахування складних процентів за ставкою 16% річних;
б) депозит на термін 6 місяців на умовах щомісячного нарахування складних процентів за ставкою 16% річних.
Обґрунтуйте: Який із видів депозитів найбільш прийнятний для вкладника щодо прибутковості?
5.За II квартал банк мав такі показники, млн грн.: середньоквартальний залишок вкладів — 62,1; оборот за прибутками 32,2; оборот за видатками — 26,0; залишок на початок кварталу — 124,0; залишок на кінець кварталу— 130,0. Визначити середній строк зберігання вкладів, рівень їх осідання та оборотність.
- = 0,186 = 0,19
6.Динаміка коштів на поточному рахунку клієнта протягом останнього місяця була наступною:
1.08 – 9.08 -150 тис. грн..;
10- 15 -240 тис. грн.;
16-22 - 130 тис. грн..;
23-31 -50 тис. грн..
Банк сплачує 0.8% річних від суми середньоденного залишку коштів на поточному рахунку клієнта. Розрахувати суму коштів, яку отримає клієнт за цей місяць.
(150000+240000+130000+50000)/31 *0.08=1470
7. Клієнт розмістив у банку депозит сумою 50 000 грн. на п'ять років під складний відсоток з річним терміном виплати відсотків. Процентна ставка - 15% річних. Розрахувати суму %, яку банк виплатить клієнту за цим депозитом. На скільки менше відсотків отримав би клієнт, якби розмістив кошти під звичайний %.
1) Складні:
R = 50000(1+0,15 )5 = 100568
2)Прості:
R =50000(1+0,15*5* ) = 287500
8.У портфелі банку знаходиться пакет облігацій номінальною вартістю 100 тис. грн. із терміном погашення через 3 роки і 30%-м річним купоном. Ринкова ціна пакета облігацій — 85 тис. грн. Визначити:
1)середню ринкову норму доходу пакета облігацій;
ММ =
2)поточну доходність пакета облігацій;
СМ =
3)загальну доходність пакета облігацій.
GM =
9.Норма доходності по грошових вкладеннях на ринку знизилась від поточного рівня доходності з 45 до 40%, тобто на 5%. Приблизна зміна ринкової ціни облігації Надана муніципальна позика із середньозваженим строком погашення 4 роки та поточною вартістю облігації 10 000 грн. Визначити зміну ринкової ціни та ринкову ціну облігації.
Отже, ринкова ціна облігацій зросте до 1379 грн.
10. Фірма "Омега" продала товар з відстрочкою платежу на умовах оформлення покупцем простого векселя номінальною вартістю 750 тис. грн та строком погашення 60 днів. Через 20 днів з моменту оформлення векселя фірма передала його до банку для врахування. Процентна ставка за кредитними операціями банку становить 65% річних. Визначити:
- ставку дисконту, що буде застосована банком при врахуванні векселя;
- суму, яку фірма зможе отримати від банку за врахований вексель.
- Д =
2) АР = 750000(1-0,6* 000
11. Для забезпечення ліквідності банк залучив на міжбанківському ринку два кредити: перший - у розмірі 50 тис. грн. на 5 днів під 14 % річних; другий - у розмірі 90 тис. грн. на 4 дні під 18 % річних. Через відсутність коштів банк прострочив повернення другого кредиту на 2 дні.
Визначити суму відсотків та штрафних санкцій до сплати.
- 14% / 360 *5= 0,19%
50000*0,19=9500
9500+50000=59500 грн
2)18/360*4=0,2
90000*0,2=18000 грн
18000+90000=108000 грн
90000*0,0701*2=12618 грн
18000+12618=30618 грн.
12. 8 січня поточного року банк отримав 250 тис. гри. кредиту від НБУ терміном на 4 місяці під облікову ставку НБУ.
Розрахувати суму відсотків сплачених банком НБУ за користування кредитом.
7,5/12*4 = 2,5%
250000*0,025 = 6250
