Понятие «проектного риска», идентификация рисков, сущность риск-менеджмента.

Классификационные признаки рисков: технические, организационные, управленческие, внешние. Зная конкретные характеристики риска, можно осуществить группировку сходных видов риска по тем или иным критериями, т.е. провести классификацию рисков. Классификация проектных рисков Внешние риски непосредственно не связаны с деятельностью компании. На их уровень влияет большое количество факторов, в том числе: •факторы прямого воздействия (поставщики, потребители, конкуренты, профсоюзы, государственные органы); •факторы косвенного воздействия (политические, экономические, демографические, социальные и др.). Внутренние риски обусловлены деятельностью самой компании и ее стейкхолдеров (заинтересованных лиц). На их уровень влияют: •качество управления; •уровень специализации; •уровень производительности труда; •уровень техники безопасности; •эффективность логистических схем; •недооценка конкурентов; •ошибочная ценовая политика и др. Статические (чистые)риски характерны тем, что всегда обусловливают убытки реализации проекта. Эти риски обладают относительно постоянным характером проявления, имея при этом стабильную и устойчивую динамику основных ключевых экономических показателей. Их также называют чистыми рисками, потому что они отражают возможность получения отрицательного финансового результата. Основными факторами статических рисков являются: •негативное воздействие результатов стихийных бедствий (пожаров, землетрясений, наводнений и т.п.); •угроза собственности третьих лиц (например, вынужденное прекращение деятельности основного поставщика); •несчастные случаи (потеря вследствие смерти или недееспособности ключевых сотрудников компании). Риски оцениваются вероятностью риска возникновения убытков (потерь) и размером этих убытков. Динамические (спекулятивные) риски означают возможность получения как положительного, так и отрицательного результата реализации проекта, т.е. обеспечивают как дополнительную прибыль, так и чистые убытки (потери). Наиболее ярко динамические риски проявляются В областях реализации проекта, которые зависят от рыночной конъюнктуры (изменение курса валют, изменение курсовой стоимости акций, изменение стоимости деривативов, изменение учетной ставки ЦБ РФ и др.). Единичные риски возникают тогда, когда компания осуществляет анализ и оценку проектных рисков по отдельному виду деятельности (например, производственной), вне связи с другими видами деятельности (финансовой и инвестиционной), без учета изменения доходности портфеля рисков в целом. Портфельные риски учитываются в том случае, когда компания разрабатывает и управляет различными портфелями своих проектов. В этом случае риск портфеля связан с общим ухудшением его качества и показывает возможность убытков (потерь) при вложении в определенный проект по сравнению с другими проектами. Систематические (недиверсифицируемые) риски возникают для всех участников бизнес-деятельности. Они, как правило, определяются сменой стадий производственно-экономического цикла, уровнем платежеспособного спроса, изменениями налогового законодательства и другими факторами, на которые компания повлиять не может. Например, к систематическим рискам следует отнести риски изменения рыночных цен (обменные курсы иностранных валют, ставки процента и т.п.), которые влияют на изменение прибыли. Несистематические (диверсифицируемые) риски характерны для каждого конкретного проекта. Они связаны с низкой эффективностью управления (компетенцией персонала), усилением конкуренции на данном сегменте рынка, нерациональной структурой капитала компании, а также другими факторами, негативных последствий которых можно в существенной степени избежать при повышении общего уровня корпоративного управления. Несущественные риски обусловливают убытки (потери) от бизнес-деятельности в пределах значений риска (уровня приемлемости), при которых сохраняется высокий уровень эффективности бизнеса. Это допустимый риск потери части прибыли (дохода), при котором проект может быть конкурентоспособным. Существенные риски обуславливают убытки (потери), которые значительно превышают прогнозируемую прибыль (доход) и могут привести к значительному уменьшению стоимости проекта и компании в целом. Нестрахуемые риски — те риски, которые не берутся страховать страховые компании. Основными факторами (событиями) нестрахуемых рисков, например, являются передача сотрудниками компании коммерческой информации конкурентам. В случае наступления нестрахуемых рисков потери возмещаются за счет собственного капитала и специально создаваемых резервных фондов компании, т.е. используется так называемое самострахование. Страхуемые риски — те, по которым проводится страхование. Основными факторами (событиями) страхового риска являются пожары и другие стихийные бедствия; порча и уничтожение продукции при транспортировке; невыполнение обязательств субподрядчиков; приостановка деловой активности компании; смерть или заболевание руководителя или ведущих сотрудников и др. Полностью управляемые риски — это риски, условия возникновения, причины и следствия, вероятность и тяжесть последствий которых известны, существуют известные и апробированные многократно в деятельности конкретного предприятия методы управления. Частично управляемые риски — те, идентификация которых не является абсолютно точной, количественный анализ вызывает затруднения, методы управления известны, но не получили широкого применения на данном предприятии или у данной проектной команды. Неуправляемые риски — риски, условия возникновения которых неизвестны, апробированных мер противодействия не существует. Риск-менеджмент - это комплекс мероприятий по снижению вероятности наступления негативных событий имеющих случайный характер. Конечная цель риск-менеджмента заключается в получении наибольшей прибыли при оптимальном, приемлемом для предпринимателя соотношении прибыли и риска. Риск-менеджмент - это процесс выявления и оценки рисков, а также выбор методов и инструментов управления для минимизации риска. Разработка стратегий по управлению рисками опирается на план риск-менеджмента. План риск-менеджмента должен охватывать следующие основные аспекты: —методологию — подходы, инструменты и источники информации, которые могут быть использованы для осуществления управления рисками; —распределение полномочий и ответственности — решение вопроса о том, какая структура и кто в ней осуществляет управление рисками для каждого типа действий и несет ответственность за результаты управления; —график проведения мероприятий — определяет, как часто будут осуществляться процедуры риск-менеджмента на предприятии. Результаты должны быть получены достаточно рано для принятия правильных решений. Решения должны периодически пересматриваться в процессе текущей деятельности; —методы расчетов и их интерпретация для проведения качественного и количественного анализа; —границы допустимости риска — пороговые критерии для каждого заинтересованного лица; —формы отчетов — описание того, как результаты процесса риск-менеджмента будут отражены в документации, как они будут анализироваться и передаваться для менеджеров, внутренних и внешних акционеров, контрагентов, инвесторов и т.д. В результате разработки плана риск-менеджмента должны быть получены: —руководящие документы (стандарты предприятия) по организации риск-менеджмента. К таким документам может относиться, например, положение по управлению Идентификация(диагностика) риска представляет процесс выявления подверженности организации неопределенности, что предполагает получение полной информации об организации, рынке, законодательстве, социальном, культурном и политическом окружении. Для идентификации риска необходим методологический подход с тем, чтобы выявить максимальное число рисков, которым подвержена организация во всех сферах деятельности. К основным ресурсам идентификации риска относятся: —план риск-менеджмента, разработанный на предыдущем этапе деятельности; —внутренние документы, регулирующие деятельность предприятия в различных областях—(положение об организационной структуре) —концепции и планы по отдельным проектам предприятия; —принципы классификации риска. Они могут быть отражены в положении по управлению рисками, разрабатываемом на первом этапе, либо в плане риск-менеджмента. Если этого там нет, то такие принципы необходимо разработать; —информация из внешних источников, связанная с деятельностью подобных предприятий. Источниками такой информации могут быть знания и опыт менеджеров, коммерческие базы данных, публикации в научных журналах и т.д. Идентификация рисков осуществляется различными методами, среди которых наиболее распространены следующие. • Мозговой штурм Метод Дельфи. Участники идентифицируют риски анонимно и не встречаются друг с другом. Анкетирование. •SWOT-анализ. •Структурные диаграммы •Потоковые диаграммы . Анализ потоковой диаграммы позволяет выявить «узкие места» производственного процесса. В результате идентификации можно осуществить описание риска, которое представляет собой подробное описание выявленных рисков в определенном формате, что позволяет провести дальнейший, качественный анализ риска.