Центральный банк — это главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством России единую государственную кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.
Центральные банки выполняют следующие основные функции:
- эмиссия банкнот и монет;
- проведение денежно-кредитной политики;
- является «банком банков» — служат расчетным центром банковской системы, предоставляют ей кредиты, в некоторых странах осуществляют надзор за деятельностью банков;
- рефинансирование кредитно-банковских институтов (в том числе с помощью установки ставки рефинансирования, ломбардной ставки и т. п.);
- управление официальными золотовалютными резервами;
- проведение валютной политики;
- регулирование деятельности кредитных институтов;
- банк правительства.
Баланс центрального банка:
Активы центральных банков включают:
- Золотовалютные резервы ((международные резервы или официальные резервы) — высоколиквидные активы, находящиеся под контролем государственных органов денежно-кредитного регулирования. Состоят из средств в иностранной валюте, специальных прав заимствования, резервной позиции в МВФ и монетарного золота);
- Кредиты центрального банка, выданные правительству и коммерческим банкам.
- Государственные облигации.
Пассивы центральных банков включают:
- Депозиты коммерческих банков в ЦБ (обязательные резервы и дополнительные депозиты).
- Наличные деньги, которые ЦБ выпустил в обращение.
- Счета казначейства, которые обслуживает ЦБ.
- Капитал ЦБ.
- Средства кредитных организаций.
