Одним из альтернативных лицензированию способов регулирования предпринимательской деятельности является саморегулирование и его институциональная основа – саморегулируемые организации. В соответствии с ФЗ о СРО Саморегулируемыми организациями признаются некоммерческие организации, созданные в целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами, основанные на членстве, объединяющие субъектов предпринимательской деятельности исходя из единства отрасли производства товаров (работ, услуг) или рынка произведенных товаров (работ, услуг) либо объединяющие субъектов профессиональной деятельности определенного вида.
Одной из целей создания саморегулируемых организаций является предоставление качественных товаров и услуг контрагентам участников СРО в определенных законом сферах.
В России по общему правилу членство в саморегулируемых организациях является добровольным. Однако, с учетом публичной значимости некоторых видов деятельности государство требует от этих субъектов обязательного членства в СРО, считая такое участие неотъемлемым условием обеспечения качества оказываемых услуг. Так, участие в саморегулируемых организациях является условием для осуществления деятельности арбитражных управляющих, оценщиков, строителей, аудиторов и др.
В качестве способов обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемой организации перед потребителями произведенных ими товаров (работ, услуг) и иными лицами СРО вправе применять создание системы личного и (или) коллективного страхования, формирование компенсационного фонда.
Можно отметить, что в законодательстве размыты критерии обязательного и добровольного членства, закон их не разделяет, в том числе при определении размера и внесении членских взносов, взносов в компенсационный фонд и прочее.
_____
Под саморегулированием понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется субъектами предпринимательской или профессиональной деятельности и содержанием которой являются разработка и установление стандартов и правил указанной деятельности, а также контроль за соблюдением требований указанных стандартов и правил. Стандартизация и контроль - основные составляющие саморегулирования. Основная цель саморегулирования видится в сочетании и достижении баланса частных и публичных интересов при осуществлении регулирования предпринимательской и профессиональной деятельности. Следует отметить, что в практике предпринимательской деятельности существуют организации, не являющихся СРО, однако реализующие функции защиты прав предпринимателей, повышения качества их услуг, выработки единой политики ведения профессиональной деятельности. Примером тому могут служить и торгово-промышленные палаты, Ассоциация российский банков, РСПП, ОПОРА России и целый ряд подобных организаций, объединяющих предпринимателей на различных началах. В связи с этим есть основания говорить о саморегулировании и саморегулируемых организациях в широком и узком смысле. Саморегулирование осуществляется на условиях объединения субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности в СРО. Представляется, сущность саморегулирования заключается в том, что государство делегирует отдельные функции по государственному регулированию предпринимательской и профессиональной деятельности саморегулируемым организациям. Саморегулирование можно разделить на добровольное и обязательное (в зависимости от диспозитивности (добровольности) или императивности (обязательности) членства в СРО), а последнее, в свою очередь, на смешанное (при котором саморегулируемым организациям передается только часть функций, в то время как за государством остается часть полномочий главным образом принудительного характера) и делегированное. Понятие и правовой статус саморегулируемых организаций Саморегулируемыми организациями признаются некоммерческие организации, созданные в целях, предусмотренных Законом о СРО и другими федеральными законами, основанные на членстве, объединяющие субъектов предпринимательской деятельности исходя из единства отрасли производства товаров (работ, услуг) или рынка произведенных товаров (работ, услуг) либо объединяющие субъектов профессиональной деятельности определенного вида (ст. 3 Закона о СРО). Согласно п. 3 ст. 50 ГК РФ, СРО создаются в организационно-правовой форме ассоциаций (союзов), являясь разновидностью последней. Ассоциации (союзы) являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями), их учредители (участники) обладают правом членства в них и формируют их высший орган в соответствии с п. 1 ст. 65.3 ГК РФ. Понятие ассоциации (союза) приведено в ст. 123.8 ГК РФ. По общему правилу ассоциации (союзы) могут иметь гражданские права и нести гражданские обязанности, соответствующие целям их создания и деятельности, предусмотренным уставами таких организаций. Как представляется, правоспособность СРО, создаваемых в форме ассоциаций (союзов), является исключительной. Особый статус СРО отметил Постановление КС РФ от 19 декабря 2005 г. N 12-П: "Саморегулируемые организации арбитражных управляющих обладают двойственной правовой природой: с одной стороны, это некоммерческие организации, и регистрируются они в порядке, предусмотренном ст. 3 Федерального закона "О некоммерческих организациях", с другой стороны - с даты включения в Единый государственный реестр саморегулируемых организаций арбитражных управляющих они приобретают особый публично-правовой статус саморегулируемой организации арбитражных управляющих". Очевидна специфика правовой природы саморегулируемых организаций, в деятельности которых прослеживается сочетание частных и публичных правовых начал. Статус СРО на финансовом рынке может приобрести некоммерческая организация, созданная в соответствии с ГК РФ и Законом о некоммерческих организациях в форме ассоциации (союза) в целях, предусмотренных Законом о СРО на финансовом рынке, основанная на членстве и объединяющая юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих виды деятельности, указанные в ст. 3 Закона о СРО на финансовом рынке. Это деятельность: - брокеров; - дилеров; - управляющих;
- депозитариев; - регистраторов; - акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; - специализированных депозитариев; - негосударственных пенсионных фондов; - страховых организаций; - страховых брокеров; - обществ взаимного страхования; - микрофинансовых организаций; - кредитных потребительских кооперативов; - жилищных накопительных кооперативов; - сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; - форекс-дилеров. Статус СРО на финансовом рынке приобретается в отношении одного или нескольких видов деятельности финансовых организаций. Под видом СРО на финансовых рынках понимается статус саморегулируемой организации, приобретенный в отношении соответствующего вида деятельности финансовой организации. Статус СРО приобретается некоммерческой организацией при условии соответствия следующим установленным Законом о СРО требованиям: 1) объединение в составе СРО в качестве ее членов не менее 25 субъектов предпринимательской деятельности или не менее 100 субъектов профессиональной деятельности определенного вида, если федеральными законами не установлено иное; 2) наличие стандартов и правил предпринимательской или профессиональной деятельности, обязательных для выполнения всеми членами СРО; 3) обеспечение СРО дополнительной имущественной ответственности каждого ее члена перед потребителями произведенных товаров (работ, услуг) и иными лицами. Федеральными законами могут быть установлены иные требования к некоммерческим организациям, объединяющим субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности, для признания их саморегулируемыми. Например, Закон об аудите предусматривает обязательность объединения в составе СРО аудиторов в качестве ее членов не менее 10 тыс. физических лиц или не менее 2 тыс. коммерческих организаций, соответствующих установленным требованиям. Для приобретения статуса СРО на финансовом рынке некоммерческая организация должна соответствовать следующим требованиям: 1) объединение в составе некоммерческой организации в качестве ее членов не менее 26% от общего количества финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности; 2) наличие разработанных в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона внутренних стандартов саморегулируемой организации, предусмотренных ст. 6 Закона о СРО на финансовых рынках; 3) наличие органов управления и специализированных органов саморегулируемой организации, предусмотренных ст. ст. 20 - 23, 25 Закона о СРО на финансовых рынках, и соответствие их требованиям закона; Барышов Алексей Юрьевич 4) соответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа некоммерческой организации, требованиям, установленным ст. 24 Закона о СРО на финансовых рынках. Статус СРО может быть приобретен в отношении нескольких видов деятельности финансовых организаций при условии соблюдения законодательно установленных требований. По общему правилу некоммерческая организация приобретает статус СРО с даты внесения сведений о ней в государственный реестр. Правила ведения государственного реестра СРО утверждены Постановлением Правительства РФ от 29 сентября 2008 г. N 724. Государственный реестр ведется Росреестром, если не определен уполномоченный федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по государственному надзору за деятельностью СРО в установленной сфере деятельности. В последнем случае ведение государственного реестра СРО в соответствующей сфере деятельности осуществляется этим уполномоченным органом. (например, Минфин России ведет государственный реестр СРО аудиторов). Решение о внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр СРО в сфере финансового рынка принимается Банком России на основании ее заявления и документов, перечень которых определен в ч. 7 ст. 3. Ведение единого реестра СРО в сфере финансового рынка осуществляется Банком России. Членство субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности в СРО является по общему правилу добровольным. Однако федеральными законами могут быть предусмотрены случаи обязательного членства субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности в СРО для осуществления предпринимательской или профессиональной деятельности определенного вида (аудиторы, оценщики и т.д.) Согласно Закону о СРО, субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной СРО, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности такого вида. Субъект, осуществляющий различные виды предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом нескольких СРО, если такие СРО объединяют субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности соответствующих видов. Финансовая организация может являться членом только одной СРО определенного вида, за исключением случаев ассоциированного членства. Финансовая организация, осуществляющая деятельность, которая соответствует разным видам СРО, может являться членом нескольких СРО соответствующих видов или одной СРО, имеющей статусы саморегулируемой организации в отношении соответствующих видов деятельности финансовой организации. Ассоциированными членами СРО могут являться финансовые организации, являющиеся членами другой СРО того же вида, а также иные лица. Ассоциированные члены не учитываются при определении количества членов, необходимого для соблюдения требования к СРО. Их статус в СРО определен ст. 9 Закона о СРО на финансовых рынках. Согласно Закону о СРО, саморегулируемые организации не вправе: осуществлять предпринимательскую деятельность; учреждать хозяйственные товарищества и общества, осуществляющие предпринимательскую деятельность, являющуюся предметом саморегулирования для этой СРО, и становиться участником таких хозяйственных товариществ и обществ; осуществлять иные действия и совершать сделки, предусмотренные ст. 14 Закона о СРО.
Функции саморегулируемых организаций Статья 6 Закона о СРО определяет основные функции, права и обязанности данных организаций. Анализ Закона о СРО позволяет выделить регулирующую (нормотворческую), контрольную, обеспечительную, информационную функции саморегулируемых организаций. Реализуя нормотворческую функцию, СРО разрабатывает и утверждает стандарты и правила предпринимательской или профессиональной деятельности, под которыми понимаются требования к осуществлению предпринимательской или профессиональной деятельности, обязательные для выполнения всеми членами СРО. Утверждение стандартов и правил является обязательным требованием для получения публичного статуса СРО. Стандарты и правила СРО должны соответствовать федеральным законам, принятым в соответствии с ними иным нормативным правовым актам, правилам деловой этики, а также могут устанавливать дополнительные требования к предпринимательской или профессиональной деятельности определенного вида. СРО наделены важнейшей в рыночных условиях хозяйствования функцией обеспечения дополнительной имущественной ответственности своих членов перед потребителями произведенных ими товаров (работ, услуг) и иными лицами. СРО вправе применять следующие способы обеспечения ответственности: создание системы личного и (или) коллективного страхования, формирование компенсационного фонда. СРО для обеспечения доступа к информации, в соответствии с требованиями Закона о СРО, обязана создать и вести в информационно-телекоммуникационной сети Интернет сайт, в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этой СРО. Таким образом, принцип транспарентности (прозрачности) является одним из основополагающих принципов деятельности СРО.
