В компетенцию расчетно-кассовых центров входит решение следующих задач:
- обеспечение проведения взаиморасчетов между предприятиями и их отдельными филиалами;
- осуществление кассового обслуживания;
- хранение наличности и другого рода ценностей, а также совершение с ними различных операций;
- учет проведенных расчетных операций, а также осуществление контроля над правильностью их совершения;
- проведение сверки взаиморасчетов между клиентами на основании данных их счетов;
- учет и контроль кассовых операций;
- установление кассового лимита для организаций и оперативный контроль над соблюдением указанного требования;
- формирование календаря выдачи денежных средств на выплату зарплаты (основанием для составления календаря являются данные кредитной организации);
- подача календаря в территориальное подразделение банка;
- формирование обязательного резерва, который хранится в банке России;
- осуществление контроля над правильностью расчета резервного фонда;
- реализация задач, входящих в круг полномочий территориального учреждения, а именно выдача кредитов банковским учреждениям, проведение проверки их деятельности, а также применение штрафных санкций;
- оформление и закрытие счетов, принадлежащих кредитным организациям.
