Анализ и оценка риска. Анализ рисков осуществляется для выявления факторов, определяющих риск, и прогнозирования их проявления.
Риски, возникающие в инновационной сфере, зависят от следующих факторов: а) фундаментальных; б) конъюнктурных; в) внутренних.
Фундаментальные факторы рисков определяются экономико-политическими аспектами функционирования мирового сообщества и отдельных стран.
Конъюнктурные факторы риска связаны с динамикой рыночной ситуации на национальном и международном рынках.
Внутренние факторы риска обусловлены особенностями организационной структуры и возможностями предприятия.
Для анализа рисков и прогнозирования развития ситуации используют следующие методы.
Метод аналогий основан на анализе информации об аналогичных проектах, реализованных в аналогичных условиях. При этом выявляются характерные ошибки и потенциальные проблемы. На основе результатов анализа составляются сценарии реализации инновационного проекта.
Метод «дерева решений» используется для выбора наилучшего варианта реализации инновационного проекта на основе расчетов вероятностей получения результатов по каждому из альтернативных вариантов. При этом строится разветвленная схема, отражающая последовательность операций и оценки результатов с учетом вероятностей их достижения.
Метод Монте-Карло представляет собой изучение статистических данных по реализации аналогичных проектов на аналогичных предприятиях. Анализ позволяет получить более точную информацию о результативности инновационного процесса, которая служит базой для построения имитационных моделей.
Методы экспертных оценок основаны на заключениях специалистов-экспертов, оценивающих инновационный проект. Наиболее распространенными экспертными методами являются: балльный метод, метод ранжирования, попарного сравнения и метод Дельфи. Для уменьшения субъективной оценки результат определяют как средневзвешенное значение совокупности экспертных оценок.
Для принятия решения об инвестировании инновационного проекта проводят количественную оценку уровня риска. Для описания риска используют два показателя: степень риска (вероятность возникновения неблагоприятного события) и мера риска (возможные потери при возникновении неблагоприятного события).
